Krótka pozycja niedopasowania

Zwana także krótką pozycją płynności; ma miejsce wtedy, gdy w bilansie banku występuje niedopasowanie terminów zapadalności odpowiadających sobie składników aktywów i pasywów, polegające na finansowaniu aktywów z dłuższym terminem zapadalności pasywami o krótszym terminie wymagalności. W praktyce oznacza to np. sytuację, w której kredyty o dłuższych terminach zmian oprocentowania są finansowane depozytami o krótszych terminach zmian oprocentowania. Wzrost stopy procentowej naraża bank na straty, ponieważ w danym przedziale czasowym odnotuje on większy wzrost kosztów z tytułu utrzymywania depozytów niż dochodów z tytułu udzielonych kredytów. Zob.też długa pozycja niedopasowania.